Внутренний контроль
AML/KYC для криптопроектов в Кыргызстане
GSG Consult разрабатывает AML/KYC-документацию для криптопроектов в Кыргызстане: правила проверки клиентов, оценку рисков, санкционный контроль, мониторинг операций, порядок отказа клиенту и хранение документов. Мы делаем комплект не для полки, а для банка, регулятора и ежедневной работы команды.
GSG Executive Infographic
Карта AML/KYC для криптопроекта
Правила контроля должны отвечать на простые вопросы: кого принимаем, кого не принимаем, какие операции проверяем и что делаем при риске.
Карта проверки
Что повышает готовность
Для криптопроектов AML/KYC — это не формальность: без него часто невозможно пройти банк, партнера или регуляторный запрос.
Документы и процедуры
Лендинг продвигает отдельную услугу комплаенса для криптопроектов.
Политика AML/KYC
Общие правила проверки клиентов, владельцев, представителей, операций и источников средств.
Матрица рисков
Страны, типы клиентов, продукты, операции, суммы, каналы привлечения и признаки повышенного риска.
Анкеты и чек-листы
Практические формы для онбординга клиентов, юридических лиц и усиленной проверки.
Санкционный контроль
Порядок проверки списков, совпадений, стран, кошельков и связанных лиц.
Мониторинг операций
Правила контроля необычных операций, крупных сделок и повторяющихся сценариев.
Обучение команды
Инструкции для сотрудников, порядок эскалации и фиксация решений.
Ключевые параметры
Ниже — практическая карта вопросов, которые нужно проверить до запуска, подачи заявки или банковского процесса.
| Блок | Что важно | Как помогает GSG Consult |
|---|---|---|
| Клиенты | Физические лица, компании, представители, бенефициары, высокорисковые профили. | Готовим правила приема, отказа и усиленной проверки. |
| Операции | Обмен, внебиржевые сделки, ввод и вывод средств, комиссии, необычная активность. | Описываем мониторинг и признаки подозрительных операций. |
| Документы | Политики, анкеты, журналы, отчеты, решения ответственного лица. | Создаем комплект, который можно применять и показывать банку. |
Как проходит работа
Мы ведем проект поэтапно: сначала проверяем модель и риски, затем готовим документы и только после этого переходим к подаче, банку или запуску операций.
Разбор модели
Фиксируем продукт, клиентов, страны, денежные потоки, роль кыргызской компании и ожидаемый результат.
Проверка требований
Определяем, нужна ли лицензия, какой орган участвует в согласовании и какие документы придется раскрывать.
Структура
Настраиваем компанию, участников, руководителей, договорную основу, адрес, учет и рабочие функции.
Документы
Готовим заявление, бизнес-план, внутренние правила, сведения о владельцах и подтверждение источников средств.
Подача и ответы
Сопровождаем коммуникацию с банками, регулятором, провайдерами и локальными исполнителями.
Запуск и поддержка
Помогаем с изменениями, отчетностью, обновлением правил, банковскими запросами и операционным контролем.
Что нужно подготовить
Точный перечень зависит от модели, банка и регулятора, но базовый пакет почти всегда включает корпоративный, бизнесовый и контрольный блок.
Корпоративный пакет
- учредительные документы
- структура владения
- данные участников и руководителей
- решения и доверенности
Бизнес-пакет
- описание продукта
- финансовая модель
- карта денежных потоков
- контракты и публичные документы
Контроль и риски
- правила внутреннего контроля
- AML/KYC-процедуры
- оценка рисков
- порядок хранения документов
Мы намеренно используем минимум английских терминов. Оставлены только устойчивые сокращения вроде AML/KYC, UBO, OTC и Web3 там, где русская замена делает текст менее точным для банков и международных контрагентов.
Частые вопросы
Почему AML/KYC нужен даже небольшому проекту?
Потому что банки и партнеры смотрят не только объем операций, но и способность компании управлять рисками.
Можно ли взять шаблон?
Шаблон редко помогает, если он не привязан к продукту, странам клиентов, суммам, кошелькам и реальному процессу команды.
Нужен ли ответственный сотрудник?
Для регулируемых или рискованных моделей обычно нужен назначенный ответственный и понятный порядок принятия решений.
Соберем AML/KYC под вашу криптомодель
Покажите клиентский путь и операции. Мы подготовим правила, анкеты и матрицу рисков.