Banking & payments
Банковские счета по всему миру
Подбор банка и сопровождение до активации счета для компаний, предпринимателей, фондов и частных клиентов. Мы оцениваем банковскую проходимость структуры, готовим KYC-пакет, выбираем банк или платежного провайдера и помогаем пройти комплаенс без лишних итераций.
Когда нужен банковский подбор
Открытие счета за рубежом зависит не только от банка. Важны юрисдикция компании, бенефициары, контрагенты, страны платежей, лицензии, substance, история бизнеса и прозрачность источника средств.
Компания после регистрации
Сразу проектируем структуру под будущий банк: юрисдикция, деятельность, директор, документы, налоговая логика и платежный маршрут.
Действующий бизнес
Помогаем открыть второй или резервный счет, сменить банк, добавить платежного провайдера или разделить операционные и инвестиционные потоки.
Финансовые проекты
Для forex, crypto, payment, investment и brokerage проектов банк смотрит на лицензию, AML/KYC, капитал, директоров и регуляторный статус.
Основные банковские регионы
Мы подбираем не «самый известный банк», а банк или платежного провайдера, который понимает вашу отрасль, юрисдикцию, обороты и географию платежей.
Банки Европы
Австрия, Швейцария, Лихтенштейн, Люксембург, Кипр, страны Балтии и другие европейские направления для private, corporate и holding-структур.
Банки Азии
Сингапур, Гонконг, Малайзия и другие азиатские решения для торговли, логистики, IT и региональных штабов.
Банки Ближнего Востока
ОАЭ, Бахрейн и другие GCC-решения для торговых компаний, сервисных структур, private clients и региональных операций.
США, Канада и Латинская Америка
Банковские и платежные решения для американских компаний, технологических команд, e-commerce и международных сервисных бизнесов.
Оффшорные банки
Решения для BVI, Сейшел, Кайманов, Белиза, фондов, holding/SPV и структур владения активами.
Платежные провайдеры
Альтернатива классическому банку для операционных платежей, международных расчетов, online business, marketplace и fintech-проектов.
Как выбрать банк
Банк оценивает не сайт и не презентацию, а риск-профиль клиента. Поэтому подготовка заявки часто важнее самого списка банков.
| Критерий | Что проверяет банк | Что готовим |
|---|---|---|
| Юрисдикция компании | Репутация страны, substance, связь с рынком и налоговая логика. | Пояснение структуры, документы компании, описание деловой цели. |
| Бенефициары | Резидентство, source of wealth, санкционные и PEP-риски. | KYC-пакет, CV, подтверждение источника средств и активов. |
| Деятельность | Отрасль, лицензии, контрагенты, риск AML и chargeback. | Business profile, договоры, invoices, website, политики и лицензии. |
| Платежи | Страны входящих и исходящих платежей, валюты, объемы. | Payment flow, ожидаемые обороты, список контрагентов и назначение платежей. |
| Документы | Полнота, непротиворечивость и перевод документов. | Корпоративный пакет, апостили, переводы, bank forms и пояснительные письма. |
Как проходит открытие счета
Мы ведем процесс от предварительной оценки до активации счета и первых платежей.
Диагностика
Анализируем компанию, бенефициаров, деятельность, обороты, страны платежей и требуемые валюты.
Shortlist банков
Подбираем банки, EMI или PSP, где профиль клиента имеет реальную вероятность прохождения комплаенса.
Документы
Готовим KYC, source of funds, business profile, корпоративные документы, договоры и ответы банку.
Активация
Сопровождаем коммуникацию, доработки, видеозвонки, compliance questions и первые операционные настройки.
Связанные услуги
Банковский счет почти всегда связан с корпоративной структурой, лицензией, фондом или налоговой моделью.
Регистрация компаний
Если компании еще нет, лучше выбирать юрисдикцию сразу с учетом будущего банка.
Готовые решения
Готовые компании и лицензированные структуры требуют отдельной банковской проверки.
Лицензии
Банки по-разному оценивают forex, crypto, payment, investment и gaming-деятельность.
Частые причины отказа банка
Большинство отказов можно предвидеть до подачи, если честно оценить риск-профиль клиента.
Непонятная структура
- нет связи между компанией и рынком;
- слишком сложная цепочка владения;
- нет деловой цели для выбранной юрисдикции;
- не объяснен source of funds.
Рискованная деятельность
- crypto, forex, payment, gambling без лицензии;
- страны повышенного риска;
- непонятные контрагенты;
- отсутствие AML/KYC-политик.
Слабый пакет документов
- нет договоров и invoices;
- не совпадают данные в формах;
- нет подтверждения адресов;
- не подготовлены переводы и апостили.
Правильная банковская стратегия начинается до подачи заявки: иногда лучше изменить юрисдикцию компании, добавить substance или выбрать платежного провайдера вместо классического банка.
Можно ли открыть банковский счет дистанционно?
В некоторых банках и платежных институтах возможно дистанционное открытие. Классические private и corporate banks часто требуют видеозвонок, предварительное одобрение или личный визит.
Сколько времени занимает открытие счета?
Срок зависит от банка, юрисдикции, деятельности, качества документов и скорости ответов на compliance questions. В среднем процесс занимает от нескольких дней у EMI до нескольких недель у классических банков.
Можно ли открыть счет для оффшорной компании?
Да, но банк будет особенно внимательно смотреть на бенефициаров, деятельность, страны платежей, substance и деловую цель оффшорной структуры.
Что лучше: банк или платежный провайдер?
Для инвестиционных, private и крупных корпоративных задач чаще нужен банк. Для операционных платежей, e-commerce, marketplace и fintech иногда практичнее EMI или PSP.
Подберите банк под вашу структуру
Опишите компанию, бенефициаров, страны платежей, деятельность и ожидаемые обороты. Мы оценим банковскую проходимость и предложим реалистичные варианты.