🇰🇾 Брокерская (Forex / Securities) лицензия на Каймановых островах — это регуляторное разрешение, выдаваемое Cayman Islands Monetary Authority (CIMA), позволяющее компаниям оказывать брокерские услуги, осуществлять торговлю иностранной валютой и инвестициями в ценные бумаги при строгом соблюдении международных стандартов комплаенса и финансовой устойчивости.

Каймановы острова — одна из ключевых мировых юрисдикций для институционального брокерского бизнеса, инвестиционных компаний и hedge-fund структур.

Регуляторная модель Каймановых островов

Лицензирование брокерской деятельности осуществляется в рамках Securities Investment Business Act (SIBA) под надзором CIMA. Регулятор делает акцент не на формальном лицензировании, а на качестве бизнес-модели, управлении рисками и защите инвесторов.

CIMA рассматривает брокеров как системно значимых участников финансового рынка, а не как классический офшор.

Какие виды деятельности подпадают под лицензию

Под брокерскую лицензию на Каймановых островах подпадают следующие виды деятельности:

• Forex-брокеридж (spot, margin, CFD)
• Брокерские операции с ценными бумагами
• Торговля деривативами и структурированными продуктами
• Prime brokerage и introducing broker
• Execution-only модели
• B2B брокерские и торговые платформы

Процедура получения брокерской лицензии

Подача заявки в CIMA

Инвестиционная или брокерская компания подаёт в CIMA полный пакет документов, включающий:

• структуру владения и конечных бенефициаров (UBO);
• корпоративное управление и директоров;
• описание бизнес-модели и целевых рынков;
• финансовые прогнозы;
• AML / KYC / Risk Management framework.

Комплексная регуляторная оценка

CIMA проводит всестороннюю проверку:

• директоров и ключевых должностных лиц (fit & proper test);
• акционеров и источников капитала;
• устойчивости бизнес-модели;
• соответствия международным регуляторным стандартам.

Номинальные структуры на Каймановых островах не принимаются — регулятор ожидает реальный substance и управляемую корпоративную архитектуру.

Капитальные требования

Минимальные требования к капиталу зависят от профиля деятельности:

• от 100 000 USD и выше;
• повышенные требования применяются при:
• dealing on own account;
• custody услуг;
• маржинальной торговле и leverage-моделях.

Лицензионные и государственные сборы

Заявитель оплачивает:

• невозвратный сбор за подачу заявки;
• лицензионный сбор CIMA;
• ежегодные supervisory fees.

Размер сборов зависит от категории лицензии и масштаба операций.

Корпоративная и юридическая документация

В лицензионный пакет входят:

• Memorandum & Articles of Association;
• внутренние политики и регламенты;
• compliance manuals;
• правила защиты клиентских активов;
• система внутреннего контроля.

Операционная инфраструктура

Компания должна подтвердить наличие:

• торговых и IT-систем;
• процедур управления рисками и ликвидностью;
• сегрегации клиентских средств;
• планов бизнес-непрерывности (BCP / DRP).

AML / KYC и регуляторное соответствие

Лицензиат обязан внедрить полноценную систему:

• AML / CFT;
• KYC / KYT;
• мониторинг транзакций;
• регуляторную отчётность.

Регуляторная практика CIMA основана на стандартах FATF, IOSCO и OECD.

Бизнес-план

Бизнес-план является обязательной частью заявки и включает:

• описание услуг и продуктов;
• целевые рынки и клиентов;
• маркетинговую стратегию;
• финансовую модель;
• прогноз доходов и расходов.

Местное присутствие (Substance)

В зависимости от модели бизнеса CIMA может потребовать:

• физический офис на Каймановых островах;
• резидентных директоров или officers;
• использование лицензированных local service providers.

Сроки получения лицензии

Средние сроки рассмотрения заявки:

• 4–6 месяцев — стандартная процедура;
• возможные задержки при:
• сложной корпоративной структуре;
• международных холдингах;
• high-risk торговых моделях.

Ключевые преимущества лицензии CIMA

• высокая международная репутация;
• доверие банков и prime brokers;
• совместимость с институциональными рынками;
• отсутствие офшорного репутационного риска;
• удобство для фондовых и холдинговых структур.

Заключение

Брокерская лицензия на Каймановых островах — это институциональный регуляторный инструмент для серьёзных Forex- и инвестиционных проектов, ориентированных на международные рынки и профессиональных клиентов.

Каймановы острова — это не “быстро и дёшево”, а “структурно, легально и долгосрочно”.

Мы сопровождаем проекты под ключ: от проектирования структуры и взаимодействия с CIMA до post-licensing compliance, substance и международного банковского сопровождения.