Singapore digital payment token and MAS screening
Криптолицензия в Сингапуре
Криптолицензия в Сингапуре подходит fintech и digital asset проектам: это сильная юрисдикция для fintech и digital asset проектов, но MAS тщательно оценивает бизнес-модель, AML/KYC, governance, risk controls, directors и источники средств. GSG Consult помогает провести regulatory screening и подготовить структуру до подачи.
Singapore MAS / DPT screening map
Roadmap: Криптолицензия в Сингапуре
Короткая карта показывает, какие блоки нужно проверить до подачи заявки или покупки готовой структуры: модель, регуляторный scope, документы, compliance и операционный запуск.
Карта проверки
Что повышает шансы
В Сингапуре до подачи нужно четко отделить technology/SaaS от regulated DPT, payment или capital markets activity.
Когда подходит эта юрисдикция
Лицензия должна совпадать с фактической моделью бизнеса: продуктом, странами клиентов, платежами, командой, уровнем compliance и ожиданиями банков. Поэтому первый шаг — не форма заявки, а проверка применимости.
С чего начать
Нужно определить, является ли модель DPT service, payment service, capital markets activity или software/SaaS вне лицензии.
Корпоративная база
Pte. Ltd., directors, secretary, registered address, governance, local functions и документированная business rationale.
Критический блок
AML/KYC, sanctions, transaction monitoring, risk assessment, outsourcing и cybersecurity должны быть готовы до операционного запуска.
Ключевые параметры
Ниже — практическая карта вопросов, которые нужно проверить до подачи или покупки готовой структуры.
| Блок | Что важно | Как помогает GSG Consult |
|---|---|---|
| Модели | Exchange, brokerage, transfer, custody-adjacent, payment, token platform. | Разделяем регулируемые функции и технологические роли. |
| Документы | Business profile, AML, governance, product memo, flow of funds/assets, UBO KYC. | Готовим пакет для MAS counsel, банка и провайдеров. |
| Ограничения | Высокая планка substance, directors, controls, capital, reputation. | Формируем реалистичный roadmap и альтернативы, если лицензия пока нецелесообразна. |
Как проходит работа
Мы ведем проект как регулируемый запуск, а не как простую регистрацию компании. На каждом этапе фиксируем, что нужно регулятору, банку и операционной команде.
Бриф модели
Разбираем продукт, клиентов, страны, money flow, custody/control, комиссии, провайдеров и текущую структуру.
Regulatory fit-check
Проверяем, подходит ли выбранная лицензия под фактическую деятельность и есть ли более безопасные альтернативы.
Corporate setup
Настраиваем компанию, UBO, директоров, local functions, governance, адрес и service providers.
Compliance package
Готовим AML/KYC, risk assessment, onboarding, monitoring, sanctions и internal controls.
Заявка и коммуникация
Собираем пакет, координируем counsel/providers и сопровождаем ответы на запросы регулятора.
Post-licensing
Помогаем с банком, отчетностью, renewal, audit, changes, policies update и операционным запуском.
Что нужно подготовить
Точный список зависит от регулятора и модели, но базовый пакет почти всегда включает три уровня документов.
Business pack
- business plan и product memo
- flow of funds/assets
- client and country matrix
- financial projections и revenue model
Corporate pack
- структура владения и UBO chart
- директора, officers и key persons
- KYC, source of funds/source of wealth
- договоры с провайдерами и group agreements
Compliance pack
- AML/KYC policies
- risk assessment
- sanctions screening и transaction monitoring
- complaints, reporting и escalation procedures
Мы отдельно проверяем банковскую реализуемость: наличие лицензии само по себе не гарантирует счет, processing, liquidity или acceptance у платежных провайдеров.
Частые вопросы
Кому подходит криптолицензия в Сингапуре?
Да, если проект готов к высокой планке governance, AML и банковской прозрачности.
Можно ли сначала открыть компанию?
Можно, но для DPT/payment моделей лучше сначала сделать regulatory screening.
GSG получает MAS-лицензию напрямую?
Мы координируем структуру, документы, bank-ready пакет и работу с профильными counsel.
Сколько занимает получение лицензии?
Срок зависит от юрисдикции, качества документов, готовности UBO/key persons, регуляторной очереди, запросов и банковской инфраструктуры. После первичного брифа можно оценить реалистичный диапазон.
Можно ли заменить лицензирование готовой компанией?
Иногда да, но готовую структуру нужно проверять не меньше, чем новую заявку: scope, history, liabilities, approvals, bankability, compliance files и возможность смены контроля.
Проверьте лицензионную модель до подачи
Опишите продукт, страны клиентов, платежные маршруты, UBO и текущую структуру. Мы подготовим краткий fit-check и предложим практический roadmap.