Загрузка
GSG Consult — международный юридический и корпоративный консалтинг по открытию и сопровождению компаний в Сингапуре, ОАЭ и других зарубежных юрисдикциях. Помогаем с регистрацией бизнеса, налоговым планированием, комплаенсом и взаимодействием с банками на понятных и прозрачных условиях.
GSG Consult — международный юридический и корпоративный консалтинг по открытию и сопровождению компаний в Сингапуре, ОАЭ и других зарубежных юрисдикциях. Помогаем с регистрацией бизнеса, налоговым планированием, комплаенсом и взаимодействием с банками на понятных и прозрачных условиях.
Эта страница помогает быстро сориентироваться в лицензировании бизнеса за рубежом: выбрать тип лицензии, сравнить популярные юрисдикции и понять, какие документы, AML/KYC-процедуры и этапы согласования потребуются для запуска регулируемого проекта.
GSG Consult сопровождает форекс-брокеров, криптовалютные и FinTech-проекты, gambling-компании, инвестиционные и финансовые сервисы. Мы подбираем юрисдикцию под бизнес-модель, готовим документы, выстраиваем комплаенс и сопровождаем заявку до получения решения регулятора.
Форекс и инвестиционные лицензии
Для брокеров, FX-платформ, инвестиционных компаний и проектов, которым важны банковские счета, доверие клиентов и регулируемый статус.
Crypto, FinTech и платежные лицензии
Для криптобирж, VASP, платежных сервисов, ICO/STO-проектов, цифровых активов, кошельков и кастодиальных решений.
Gambling и игровые лицензии
Для онлайн-казино, букмекерских проектов, игровых платформ и операторов, которым нужна легальная структура для международной работы.
Ниже — краткое сравнение направлений лицензирования. Оно помогает быстро понять, какой тип лицензии ближе к вашей бизнес-модели и какие требования нужно учитывать до запуска проекта.
| Тип лицензии | Кому подходит | Популярные юрисдикции | Ключевые требования | Сложность |
|---|---|---|---|---|
| Forex / инвестиционная лицензия | FX-брокеры, CFD-платформы, инвестиционные компании, управляющие структуры | Белиз, BVI, Каймановы острова | Капитал, бизнес-план, директора, AML/KYC, отчетность, иногда substance | Средняя / высокая |
| Crypto / VASP / FinTech | Криптобиржи, обменники, кошельки, платежные сервисы, ICO/STO и цифровые активы | Эстония, Гибралтар, Сингапур | AML-офицер, KYC-процедуры, политика рисков, IT-безопасность, проверка источников средств | Высокая |
| Gambling / gaming | Онлайн-казино, букмекерские проекты, игровые платформы, операторы ставок | Мальта, Кюрасао, Коста-Рика | Защита игроков, responsible gaming, платежная модель, правила AML, техническая сертификация | Средняя / высокая |
| Платежные и финансовые лицензии | EMI/PSP-проекты, платежные провайдеры, международные финансовые сервисы | Сингапур, ЕС, отдельные offshore/onshore решения | Комплаенс, капитал, safeguarding, внутренний контроль, риск-менеджмент | Высокая |
Licensing decision map
Лицензия выбирается не по стране, а по бизнес-модели: какие услуги оказывает компания, где клиенты, кто контролирует деньги или активы, какие провайдеры нужны и какую проверку готов пройти проект.
Определяем продукт: forex, crypto, payments, investment services, gaming или mixed model.
Проверяем, какие функции регулируются: client money, custody, exchange, dealing, transfer, betting.
Сравниваем требования к капиталу, substance, directors, AML/KYC, отчетности и срокам.
Готовим заявку, банк, провайдеров, compliance, reporting и post-licensing roadmap.
Один проект может затрагивать несколько лицензий. Например, crypto exchange с fiat-переводами может одновременно касаться VASP, payment services и banking readiness.
Чем выше готовность по этим блокам, тем меньше риск задержек, отказов, банковских вопросов и дорогих переделок после подачи.
License catalogue
Ниже собраны основные направления лицензирования: forex и brokerage, crypto/VASP и FinTech, gambling и игровые лицензии. Каждый блок помогает быстро понять, для какой модели подходит лицензия, какие требования проверить и куда перейти за деталями.
Финансовая лицензия Белиза выдается Международной комиссией по финансовым услугам (IFSC) Белиза и позволяет осуществлять торговлю иностранной валютой.
Для FX, CFD, investment dealing, securities, brokerage и related financial services.
Для crypto exchange, wallet, VASP, DLT, DPT, transfer, brokerage и token-related моделей.
Для online casino, betting, gaming platforms, B2B/B2C operators, affiliate и crypto-casino проектов.
Для EMI, PSP, MSB, remittance, merchant acquiring, wallets, payment gateway и settlement-моделей.
Название лицензии не гарантирует, что она подходит под конкретную модель. Перед подачей важно проверить продукт, клиентов, страны, деньги, активы, UBO и будущий банк.
Одинаковое слово “лицензия” может означать разный уровень требований, стоимости, регуляторного надзора и банковской проходимости.
| Тип лицензии | Кому подходит | Ключевые требования | Что проверить до старта |
|---|---|---|---|
| Forex / brokerage | FX-брокеры, CFD-платформы, investment services, advisory. | Capital, directors, business plan, AML/KYC, audit, reporting. | Retail/wholesale model, client geography, liquidity, banking и marketing restrictions. |
| Crypto / VASP | Crypto exchange, wallets, transfer, DLT/DPT, token-related services. | AML officer, KYC, risk assessment, IT/security, source of funds, transaction monitoring. | Custody/control, санкционные риски, MiCA/DPT perimeter, банк и провайдеры. |
| Gambling / gaming | Online casino, betting, B2B gaming, platforms, affiliates. | Responsible gaming, player protection, AML, software, payments, reporting. | Player geography, domains, PSP/acquiring, transition rules и признание лицензии. |
| Payments / fintech | EMI, PSP, MSB, remittance, wallets, acquiring, payment gateway. | Safeguarding, capital, compliance, internal controls, governance, reporting. | Flow of funds, client money, providers, лицензируемые функции и bank-ready package. |
Если проект связан с клиентскими деньгами, токенами, инвестиционными продуктами, обменом, переводами или gambling, лицензионный fit-check лучше сделать до регистрации компании и банковского процесса.
Мы ведем лицензионный проект как регулируемый запуск: от проверки модели и выбора юрисдикции до подготовки документов, заявки и дальнейшей операционной поддержки.
Разбираем продукт, клиентов, страны, flow of funds/assets, custody/control, комиссии и текущую структуру.
Сравниваем требования к капиталу, substance, отчетности, compliance, corporate setup и bankability.
Готовим корпоративную базу: UBO, directors, officers, registered address, governance и group agreements.
Разрабатываем AML/KYC, risk assessment, onboarding, sanctions, transaction monitoring и internal controls.
Собираем business plan, projections, KYC, source of funds, policies, technology и provider memos.
Помогаем с банком, PSP, audit, renewal, reporting, changes, policy updates и операционным запуском.
Точный список зависит от регулятора и модели, но почти всегда требуется три уровня документов.
Сначала нужно определить бизнес-модель: продукты, страны клиентов, flow of funds/assets, роль компании, провайдеров и UBO. После этого можно сравнивать юрисдикции.
Иногда да. Но готовая структура требует due diligence: scope, history, liabilities, regulator consent, bankability, compliance files и transferability.
Непрозрачные UBO/source of funds, слабый AML/KYC, неподходящая банковская логика, неполный business plan и выбор юрисдикции без проверки фактического scope.
Нет. Банк оценивает не только лицензию, но и бенефициаров, клиентов, страны, flow of funds, AML/KYC, source of funds, провайдеров и репутационные риски.
Опишите проект, клиентов, страны, деньги или активы, команду и желаемые сроки. Мы поможем выбрать реалистичный маршрут лицензирования.