EMI / Wallet structure review
Philippines EMI & E-wallet
Established Philippine fintech platform with proprietary mobile e-wallet, EMI license, remittance registration and payment system operator registration.
Ключевые параметры
Параметры ниже основаны на исходном описании структуры и требуют подтверждения документами на дату запроса.
EMI License
Remittance Registration
Payment System Operator Registration
400,000+ registered users and EUR 4M+ aggregate transaction volume
Возможная модель использования
Фактическая применимость зависит от лицензионного scope, клиента, платежных потоков, UBO-профиля и требований банка или регулятора.
Potential activities
- e-wallet services
- cash-in and cash-out
- domestic remittances
- government and bill payments
- loan and allowance disbursements
- automated transaction tracking
Best fit
Подходит для fintech buyer targeting OFWs, freelancers, business owners, underserved consumers and digital wallet expansion.
Что проверить до сделки
Готовая структура не заменяет due diligence. Перед LOI или SPA нужно проверить юридическую чистоту, регуляторный статус, банковскую переносимость и ограничения новой модели.
license and registration status
user base, liabilities and customer funds
technology ownership and app continuity
AMLC / BSP compliance and reporting
Информация на странице является обзором структуры, а не публичной офертой. Наличие, цена, документы, liabilities и условия передачи контроля подтверждаются индивидуально.
Transaction roadmap
Дорожная карта переоформления компании
Покупка готовой компании требует не только согласования цены, но и проверки юридической чистоты, применимости структуры, порядка передачи контроля и условий финального закрытия сделки. Ниже — типовой порядок, который адаптируется под юрисдикцию, вид компании, наличие лицензии, банковские отношения и требования регистратора или регулятора.
NDA и первичный KYC
Стороны подписывают соглашение о конфиденциальности, после чего покупатель предоставляет базовый KYC-пакет: данные UBO, паспортные документы, описание проекта и источник средств.
Резервирование структуры
После согласования коммерческих условий компания временно резервируется за покупателем. На этом этапе фиксируются цена, сроки, порядок оплаты и список документов для проверки.
Due diligence
Проверяются корпоративные документы, история владения, лицензии или регистрации, налоговый и бухгалтерский статус, обязательства, договоры, AML/KYC-процессы, банковские отношения и операционная история.
Согласование SPA
В договоре купли-продажи фиксируются предмет сделки, гарантии продавца, условия оплаты, порядок смены владельцев и директоров, closing deliverables и ответственность сторон.
Переоформление контроля
В зависимости от юрисдикции передача может проходить через онлайн-реестр, нотариальное оформление, корпоративные резолюции, доверенность, escrow или approval/notification у регулятора.
Финальная передача
После завершения переоформления и финального расчета покупателю передаются оригиналы или заверенные копии документов, корпоративные доступы, accounting files, compliance-пакет и инструкции по дальнейшему сопровождению.
Что влияет на маршрут сделки
- юрисдикция регистрации и требования местного реестра;
- наличие лицензии, регистрации или regulatory approval;
- необходимость смены UBO, директоров, адреса или local officer;
- позиция банка, EMI, PSP или других провайдеров по смене контроля;
- наличие клиентов, договоров, software, сотрудников или операционной истории;
- формат подписания: лично, удаленно, через доверенность, e-signature или нотариально.
Типовая логика оплаты
Фактическая схема зависит от актива, продавца, юрисдикции и выбранного механизма closing. На практике чаще используется поэтапная модель, где каждая оплата привязана к понятному юридическому действию.
Фиксирует серьезность намерений, резервирует компанию и запускает раскрытие расширенного пакета документов для due diligence.
Оплачивается после проверки документов и перед началом корпоративного переоформления, подачи документов или запуска approval process.
Производится после завершения согласованных closing steps, перед финальной передачей документов, доступов и операционного пакета.
Что покупатель получает на финальном этапе
Финальный пакет зависит от конкретной компании, но обычно включает документы и доступы, необходимые для дальнейшего владения, сопровождения и операционного запуска.
Корпоративный пакет
- регистрационные документы и выписки;
- решения, протоколы и share transfer documents;
- подтверждение смены владельцев, директоров или контролирующих лиц.
Compliance и регуляторика
- лицензионные или регистрационные подтверждения;
- AML/KYC policies, risk assessment и reporting history;
- перечень обязательных уведомлений, продлений и ongoing requirements.
Операционная передача
- accounting records и tax files;
- статус банков, EMI, PSP и ключевых провайдеров;
- инструкции по дальнейшему сопровождению и post-acquisition steps.
Запросить проверку Philippines EMI & E-wallet
Опишите вашу бизнес-модель, страны клиентов, платежные потоки, UBO, сроки и бюджет. Мы проверим применимость этой структуры и подготовим список вопросов для due diligence.